Golpazo a las remesas: Trump manda revisar transferencias de migrantes

Firmó el Presidente de Estados Unidos una orden ejecutiva para “restaurar la integridad del sistema financiero” del país, instruyendo al Departamento del Tesoro que endurezca las medidas para detectar fraudes, lavado de dinero, pero también que van contra los migrantes que están trabajando ilegalmente en el país.

Señala explícitamente que análisis de tendencias financieras “han descubierto centros de actividad financiera relacionada con el fentanilo mortal en Estados Unidos vinculados con cárteles que tienen su base en México”. También habla de un caso de redes de lavado de dinero vinculadas a China que han facilitado 312 mil millones de dólares a organizaciones criminales.

Va contra remesas

El documento señala que el Tesoro deberá exigir a las instituciones financieras (bancos y otras) que revisen los envíos de dinero de bajos montos, es decir, las remesas, que podrían relacionarse con actividades ilegales de personas sin autorización legal para trabajar en EE.UU.

Regularmente son vigilados los movimientos grandes de dinero para combatir fraudes fiscales o lavado de dinero, pero ahora pone la mira en los bajos montos por parte de los migrantes sin visa o permiso de trabajo que envían dinero a sus familiares fuera de EE.UU.

Así lo dice la orden de Trump:

“Las transferencias transfronterizas de bajo monto han sido utilizadas para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales”.

“Mi Administración no tolerará los riesgos para nuestro sistema financiero derivados de la extensión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible o sujeta a deportación”.

“Otorgar préstamos a extranjeros sin autorización legal de trabajo... crea una deficiencia estructural en la ‘capacidad de pago’”.

“El uso de un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN)... puede ser identificado como un factor de riesgo que requiere una diligencia reforzada”.

Alertas por remesas sospechosas: ¿Qué sigue?

De acuerdo a la orden presidencial, el Departamento del Tesoro deberá emitir alertas a bancos y financieras sobre posibles señales de:

• evasión de impuestos,
• lavado de dinero,
• pagos “por debajo de la mesa”,
• tráfico de personas,
• uso sospechoso de cuentas y transferencias.

Los bancos podrían pedir más información para abrir cuentas o dar créditos, incluyendo:

• estatus migratorio,
• autorización de trabajo,
• verificación adicional si alguien usa ITIN (número fiscal usado por personas sin Seguro Social).

El documento aclara que usar ITIN no es ilegal, pero sí podría convertirse en una “señal de riesgo” para los bancos.

La orden sugiere que bancos y financieras consideren el riesgo de deportación o pérdida de empleo al aprobar créditos, especialmente hipotecas, autos o tarjetas.

Remesas en México

Las remesas han ido asentando nuevos récords en recientes años en México, aunque han perdido valor debido al crecimiento del peso sobre la caída internacional del valor del dólar.

Representan las remesas un 3.5% del PIB, es decir, de la economía total de México. De modo que la medida tendría importante impacto.