Revelan modus operandi de fraude que suplanta financiera en Chihuahua

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) está alertando por una nueva estafa, en la que empresas ficticias se ostentan como entidades financieras en redes sociales, Internet o anuncios falsos.

En esta ocasión llegó a Chihuahua donde fingen ser la empresa financiera Cashfin, pues presuntos delincuentes fingen trabajar para la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (SOFOM, E.N.R.).

Fraude en Chihuahua.

La empresa fraudulenta se hace pasar por una entidad financiera real, registrada ante la Condusef como ‘Cashfin Financial Services, SAPI de CV, Sofom, ENR’ y usa sus nombres comerciales como ‘Financiera Pronto Cash’, ‘Pronto Cash 24’ o ‘Grupo Financiero Pronto Cash 24’.

Los defraudadores divulgan contenido en Facebook y páginas web.

Este es el modus operandi que han detectado en este tipo de empresas falsas

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

3. La población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue supuestamente suplantada.

4. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por  Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.

5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.

¿Cómo evitar el fraude y la suplantación de entidades financieras?

• La Condusef recomienda que antes de pedir un crédito tenga estos en cuenta:
• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
• Asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
• Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la CONDUSEF.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.

Para más información puedes consultar el Portal de Fraudes Financieros (aquí: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php) o llamar a la Condusef al 55 53 400 999.

También puedes contactar a la Dirección de Promoción y Divulgación de la Educación Financiera 5448 7000 ext. 6143; o bien la página de Internet www.gob.mx/condusef. En Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.