“Cuentas Mulas”: la nueva estrategia para lavar dinero en México

Modus Operandi 

*Abrir cuentas en distintos bancos 

*Realizar depósitos en cajeros automáticos 

*Los depósitos son en pequeñas cantidades (menos de $1,000 dólares)

* Usar cajeros distintos cada día - muchas veces teniendo que ir a ciudades vecinas a efectuar los depósitos

Las investigaciones señalan que las cuentas mulas son un sistema financiero que nace debido a la constante vigilancia de las autoridades bancarias estadounidenses y a la Administración Trump categorizando a los cárteles como organizaciones terroristas. Estas cuentas pertenecen generalmente a personas que no estan ligadas al narcotráfico, sino que son reclutadas ya sea por necesidad o extorsión. 

El uso de cuentas mulas en México ha crecido 4.5 veces en los últimos cinco años, aunque con dos distintos modos de operar: la mayoría recibe fondos provenientes de esquemas como fraudes digitales, estafas, robo de identidad, ataques de ransomware o ingeniería social, Luego, están las personas que prestan su información personal para desviar los fondos de la venta de drogas a cambio de un porcentaje.