Alerta EU por redes chinas de lavado vinculadas a cárteles mexicanos

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió una alerta sobre el creciente papel que desempeñan las redes chinas de lavado de dinero (CMLNs, por sus siglas en inglés) en actividades ilícitas que amenazan seriamente la integridad del sistema financiero estadounidense.

Como parte de esta acción, FinCEN ha publicado:

1. Un aviso (Advisory) dirigido a las instituciones financieras para que refuercen su vigilancia frente al uso de CMLNs por parte de cárteles de droga con sede en México, varios de los cuales están designados como organizaciones terroristas extranjeras.

2. Un Análisis de Tendencias Financieras (FTA) que detalla el alcance y la magnitud de la actividad de estas redes en Estados Unidos.

“Las redes de lavado de dinero vinculadas a titulares de pasaportes de la República Popular China están permitiendo que los cárteles envenenen a los estadounidenses con fentanilo, realicen tráfico humano y siembren caos en nuestras comunidades”, declaró John K. Hurley, Subsecretario del Tesoro para Inteligencia Financiera y Contra el Terrorismo. “No permitiremos que actores maliciosos laven dinero ilícito a través de nuestro sistema financiero.”

Por su parte, la directora de FinCEN, Andrea Gacki, aseguró que estas redes son "globales y persistentes" y que su desmantelamiento es una prioridad: “Lavan ganancias ilícitas para cárteles mexicanos y participan en esquemas de movimiento clandestino de dinero dentro y fuera de Estados Unidos”.

Datos clave del informe

• FinCEN analizó 137 mil 153 reportes de la Ley de Secreto Bancario entre enero de 2020 y diciembre de 2024, relacionados con presunta actividad de CMLNs, por un monto aproximado de 312 mil millones de dólares en transacciones sospechosas.

• Las CMLNs están implicadas en el lavado de ganancias del narcotráfico, así como en delitos como fraude, tráfico y contrabando de personas.

• Individuos con pasaportes chinos, conscientemente o no, facilitan el lavado de dinero a nivel global.

Relación entre cárteles y CMLNs

Debido a restricciones monetarias tanto en México como en China, los cárteles venden dólares en EE. UU. a las CMLNs, quienes los redistribuyen a ciudadanos chinos que buscan evadir los controles cambiarios de su país. Esta dinámica ha generado una relación mutua de beneficio entre ambas partes.

Actividades ilícitas adicionales

El informe señala:

• 1,675 reportes sobre posible tráfico o contrabando de personas.

• 43 reportes relacionados con centros de cuidado de adultos mayores en Nueva York por un total de 766 millones de dólares en transacciones sospechosas.

• 108 reportes por actividades vinculadas a fraude en el sector salud, abuso de ancianos y juegos de azar ilegales.

Métodos y riesgos internos

Las CMLNs emplean métodos sofisticados como:

• Lavado basado en el comercio.

• Uso de “mulas de dinero”.

• Transacciones espejo.

Además, podrían infiltrar o reclutar empleados de instituciones financieras para facilitar sus operaciones.

Impacto en el sector inmobiliario

FinCEN identificó más de 17 mil reportes relacionados con bienes raíces, por un valor superior a 53.7 mil millones de dólares en actividad sospechosa. Las CMLNs utilizan empresas fantasma y terceros para comprar propiedades como mecanismo de lavado de dinero, enfocándose en mercados de alto valor en EE. UU.

Indicadores de alerta para instituciones financieras

FinCEN ha publicado “banderas rojas” para ayudar a las entidades financieras a detectar posibles operaciones de lavado de dinero. Por ejemplo, apertura de cuentas por personas que declaran ocupaciones poco asociadas con grandes volúmenes de transacciones, como “ama de casa”, “estudiante” o “jubilado”.

Se recomienda a las instituciones revisar el aviso completo para obtener la lista detallada de indicadores de riesgo.