¿Vas a retirar mucho dinero del banco? Tendrás que realizar esto

De acuerdo con reportes recientes, las medidas forman parte de controles supervisados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), con el objetivo de prevenir delitos financieros, fraudes y operaciones relacionadas con lavado de dinero. 

Los bancos podrán solicitar identificación oficial vigente, validación de datos personales e incluso verificaciones adicionales antes de autorizar la entrega del dinero en ventanilla. En algunos casos, también podrían pedir información sobre el motivo del retiro.

Las instituciones financieras advirtieron que, si existen inconsistencias en la información del cliente o falta documentación, la operación puede retrasarse, posponerse o incluso rechazarse temporalmente, aunque el dinero sí esté disponible en la cuenta bancaria. 

Entre las recomendaciones para evitar problemas al momento del retiro, destacan acudir directamente a sucursal, llevar identificación oficial vigente, mantener actualizados los datos personales y avisar previamente al banco si se retirará una suma considerable de dinero. 

Aunque estas medidas no son completamente nuevas, especialistas señalan que en 2026 se han endurecido los controles para operaciones de alto monto debido al fortalecimiento de protocolos antilavado y vigilancia financiera en el sistema bancario mexicano.